2011年 "一法三規(guī)"法律框架的確立為信托公司指明了發(fā)展的方向，信托公司得以在高端財(cái)富管理的定位上溯本歸源--受人之托，代人理財(cái)。日前，平安信托公布的業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，2011年公司持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，積極打造財(cái)富管理品牌與非資本市場(chǎng)投資品牌建設(shè)，主動(dòng)管理能力明顯提升，2011年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.63億元人民幣，信托資產(chǎn)管理規(guī)模持續(xù)攀升至1962億元，同比增長(zhǎng)超過(guò)41％，其強(qiáng)大的資金募集能力得到市場(chǎng)認(rèn)可。
2011年，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)整體運(yùn)行平穩(wěn)，為信托行業(yè)發(fā)展提供較穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及發(fā)展機(jī)會(huì)，平安信托穩(wěn)步推進(jìn)市場(chǎng)布局，強(qiáng)力打造渠道建設(shè)，迅速占領(lǐng)以高端個(gè)人和機(jī)構(gòu)為主的財(cái)富管理市場(chǎng)，擴(kuò)大市場(chǎng)影響力。截至去年年底，平安信托業(yè)務(wù)規(guī)模實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，發(fā)行信托計(jì)劃312個(gè)，發(fā)行規(guī)模1098億元。財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入超20億，大幅增長(zhǎng)123%。平安信托自2009年率先在業(yè)內(nèi)實(shí)施主動(dòng)管理戰(zhàn)略，據(jù)公司2011年年報(bào)顯示，集合信托資產(chǎn)規(guī)模期末數(shù)為856.4億，同比增長(zhǎng)119%,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃成效顯現(xiàn)。截至目前，平安信托的高凈值客戶已超過(guò)13，000人。
產(chǎn)品與渠道協(xié)同發(fā)展
秉承"自主研發(fā)投資和引入第三方合作機(jī)構(gòu)"的發(fā)展理念，平安信托大力增強(qiáng)自主管理能力，持續(xù)搭建開(kāi)放式產(chǎn)品平臺(tái)，引入各行優(yōu)秀的第三方合作機(jī)構(gòu)，多項(xiàng)舉措推進(jìn)行業(yè)金融創(chuàng)新。
2011年，平安信托推出了傘形結(jié)構(gòu)化證券產(chǎn)品、合伙制、結(jié)構(gòu)化掛鉤型信托等資本市場(chǎng)投資產(chǎn)品；并相繼于非資本市場(chǎng)推出了首款與CPI掛鉤型產(chǎn)品及傘形PIPE（Private investment in public equity）投資信托等創(chuàng)新產(chǎn)品。為滿足客戶的融資需要，公司還率先行業(yè)推出結(jié)構(gòu)型PIPE投資產(chǎn)品及銀行存單質(zhì)押融資產(chǎn)品，為高凈值客戶提供多渠道的融資服務(wù)。據(jù)用益信托網(wǎng)統(tǒng)計(jì)，平安信托發(fā)行的一款質(zhì)押融資項(xiàng)目，創(chuàng)業(yè)界規(guī)模最大、放款最快兩項(xiàng)紀(jì)錄。2011年10月，平安信托獲得國(guó)家外管局批準(zhǔn)的3億美元QDII額度，成為目前獲得額度最大的信托公司。
參考國(guó)際領(lǐng)先的私人銀行管理模式，平安信托已建立了成熟的專業(yè)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，絕大部分人員擁有5-10年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具有專業(yè)的財(cái)富管理知識(shí)技能，及豐富的客戶管理和服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。平安信托董事長(zhǎng)兼CEO童愷表示，未來(lái)5年，私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)將從目前的以外延增長(zhǎng)為主，逐步向內(nèi)涵增長(zhǎng)轉(zhuǎn)移。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)突破、大規(guī)模的隊(duì)伍建設(shè)、與投資緊密融合的產(chǎn)品供給、基于客戶細(xì)分的精準(zhǔn)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)以及超越"高附加值"的客戶服務(wù)，實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍規(guī)模、人均客戶、戶均資產(chǎn)的層進(jìn)式增長(zhǎng)。
作為中國(guó)平安綜合金融版圖中重要的投資平臺(tái)，平安信托2011年在非資本市場(chǎng)投資方面實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健增長(zhǎng)。其中PE投資新增簽約規(guī)模65億，期內(nèi)成功競(jìng)購(gòu)國(guó)內(nèi)最大化妝品集團(tuán)上海家化100% 股權(quán)，成為國(guó)內(nèi)年內(nèi)第二大并購(gòu)案例，豐富了中國(guó)平安在非資本市場(chǎng)投資的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，也為上海家化獲得長(zhǎng)期資金、金融、品牌支持及治理結(jié)構(gòu)等帶來(lái)了良好預(yù)期。物業(yè)投資嚴(yán)控項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、同時(shí)響應(yīng)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略，積極嘗試經(jīng)濟(jì)適用房信托項(xiàng)目，取得較好成效。此外，2011年公司成功搭建以"附加值輸出"為核心的投資管理體系，構(gòu)建外部專家組成的"產(chǎn)業(yè)之師"管理團(tuán)隊(duì)，針對(duì)投資企業(yè)的增值服務(wù)全面提速。
領(lǐng)先行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制水平
以凈資本為核心的《信托公司凈資本管理辦法》公布、實(shí)施以來(lái)，信托行業(yè)各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的外部監(jiān)控及內(nèi)部控制能力得到有效提升。一直以來(lái)，平安信托就注重業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，搭建了由海外精英團(tuán)隊(duì)搭建的"系統(tǒng)、完整、可量化"的風(fēng)險(xiǎn)管理體系業(yè)成為業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)桿，全面控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、充分保障客戶利益。
自《辦法》實(shí)施以來(lái)，平安信托針對(duì)前線業(yè)務(wù)的定價(jià)除了原先的比照同行業(yè)類似產(chǎn)品的定價(jià)水平外，還全面引入了凈資本測(cè)試為其主要的考量依據(jù)。基本原則是"項(xiàng)目收益率應(yīng)充分抵補(bǔ)公司所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，以確保資產(chǎn)的贏利性和安全性。"與此同時(shí)，平安信托的轉(zhuǎn)型之路也已經(jīng)走上正軌。公司以建立持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)模式，降低"泡沫業(yè)務(wù)"為目標(biāo)，其戰(zhàn)略則由機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)(銀信合作為主)逐漸向個(gè)人業(yè)務(wù)傾斜。數(shù)據(jù)顯示，公司2011年個(gè)人業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)達(dá)260% 以上。截至2011年12月31日，平安信托的凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的比例為192%，明顯高出《辦法》規(guī)定的100%的最低要求。
2011年，平安信托進(jìn)一步強(qiáng)化房地產(chǎn)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)2011年到期兌付房地產(chǎn)信托產(chǎn)品安全兌付，對(duì)應(yīng)投資本金總規(guī)模超過(guò)40多億。日前，平安信托日前如期兌付了總規(guī)模為 72億的"佳園"系列信托計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過(guò)渡，為投資者注入一劑強(qiáng)心針。據(jù)悉，平安信托物業(yè)投資、資產(chǎn)管理及信托團(tuán)隊(duì)擁有多年房地產(chǎn)投資及管理經(jīng)驗(yàn)，為項(xiàng)目進(jìn)行專業(yè)支持，迄今為止已成功投資數(shù)十個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目，所投項(xiàng)目表現(xiàn)優(yōu)異，目前均正常運(yùn)作，行業(yè)聲譽(yù)卓著。從公司目前的存續(xù)項(xiàng)目情況看，其風(fēng)控條件嚴(yán)格，選擇的交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)較高，土地抵押充足，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，項(xiàng)目運(yùn)行均正常。
童愷表示，基于過(guò)去幾年穩(wěn)健的積累，面對(duì)2012年市場(chǎng)機(jī)會(huì)多、資金充裕，同時(shí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及政策不確定性增強(qiáng)的現(xiàn)狀，平安信托將把握機(jī)遇，持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，重點(diǎn)落腳業(yè)務(wù)平衡，強(qiáng)化第三方財(cái)富管理的核心競(jìng)爭(zhēng)力。在力保增速穩(wěn)健的同時(shí)，力爭(zhēng)通過(guò)篩選機(jī)會(huì)、控制風(fēng)險(xiǎn)為客戶獲得更多收益。
