日前，由平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“平安養(yǎng)老”）主辦的“2014年平安養(yǎng)老年金投資論壇”在北京召開(kāi)。本次論壇以“穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)”為主題，重點(diǎn)探討中國(guó)社保體制的改革與發(fā)展以及企業(yè)年金管理所應(yīng)秉持的“安全增值”的投資理念，并就另類(lèi)投資在年金資產(chǎn)管理中的應(yīng)用進(jìn)行了討論。
此次論壇邀請(qǐng)了人社部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督司司長(zhǎng)陳良、中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理部資金監(jiān)管處方斌處長(zhǎng)、中國(guó)社科院世界社保研究中心主任鄭秉文，海通證券首席宏觀分析師姜超，及來(lái)自大型央企相關(guān)部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人及銀行等同業(yè)領(lǐng)導(dǎo)共140多位嘉賓出席。平安養(yǎng)老董事長(zhǎng)兼CEO杜永茂、平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒等平安養(yǎng)老多位高管發(fā)表重要演講。
為企業(yè)年金發(fā)展“把脈”
在此次年金論壇上，平安養(yǎng)老董事長(zhǎng)兼CEO杜永茂致開(kāi)幕詞，闡述了對(duì)年金事業(yè)發(fā)展的深入體會(huì)。杜永茂指出，企業(yè)年金是民生工程，是社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)重要組成部分，做好企業(yè)年金管理是造福民生，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力的偉大事業(yè)，“安全穩(wěn)健，保值增值”是對(duì)客戶(hù)大眾及年金事業(yè)高度負(fù)責(zé)的本質(zhì)要求，平安養(yǎng)老作為最大的投資管理人，確定“穩(wěn)中求進(jìn)，贏在持續(xù)”作為投資理念，長(zhǎng)期內(nèi)獲取超過(guò)年金市場(chǎng)平均水平的收益。
當(dāng)天，人社部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督司司長(zhǎng)陳良和中國(guó)社科院世界社保研究中心主任鄭秉文發(fā)表重要講話(huà)。陳良司長(zhǎng)指出，要充分利用好企業(yè)年金政策，積極參與企業(yè)年金計(jì)劃，提高退休人員生活品質(zhì)，增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力，推動(dòng)社會(huì)保障事業(yè)建設(shè)。鄭秉文教授表示，企業(yè)年金、職業(yè)年金對(duì)構(gòu)建中國(guó)社會(huì)保障頂層設(shè)計(jì)非常重要，并歷數(shù)實(shí)現(xiàn)年金大規(guī)模發(fā)展的難點(diǎn)，提出相應(yīng)的解決方案。
會(huì)上，平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒針對(duì)如何貫徹“穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)“的投資理念，分享了公司獨(dú)特的投資路線(xiàn)圖。2013年，平安養(yǎng)老從收益穩(wěn)定性角度出發(fā)，全年基調(diào)定為控制權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)倉(cāng)位，不超過(guò)10%；固定收益類(lèi)投資占比超過(guò)80%，其中銀行存款占比30%-50%，另類(lèi)投資占比5%以下。同時(shí)，王承煒表示，2014年平安養(yǎng)老險(xiǎn)將繼續(xù)以平衡、防守思路為主，高度關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)益投資保持均衡。
此外，平安養(yǎng)老另類(lèi)投資首席風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)陳若青、年金受托管理部總經(jīng)理呂建勤也分別具體介紹了平安養(yǎng)老另類(lèi)投資業(yè)務(wù)和專(zhuān)業(yè)受托服務(wù)。值得一提的是，平安養(yǎng)老另類(lèi)投資團(tuán)隊(duì)已組建成型，成員都是具有豐富投資經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)家隊(duì)伍，通過(guò)另類(lèi)投資資產(chǎn)配置，也將有助于年金投資業(yè)績(jī)的穩(wěn)健增值。
據(jù)悉，此次年金投資論壇有來(lái)自電網(wǎng)、鐵路、煙草、能源、交通等行業(yè)的上百家平安養(yǎng)老重要客戶(hù)參會(huì)。通過(guò)此次論壇，客戶(hù)對(duì)企業(yè)年金投資進(jìn)一步加深了解，對(duì)平安“穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)”的投資理念深表認(rèn)同。未來(lái)，平安養(yǎng)老將繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)健投資理念，積極優(yōu)化資產(chǎn)配置、保證絕對(duì)收益，強(qiáng)化風(fēng)控體系建設(shè)，確保資金安全性，同時(shí)持續(xù)提升專(zhuān)業(yè)服務(wù)水平，為中國(guó)養(yǎng)老資金管理保駕護(hù)航，實(shí)現(xiàn)資金持續(xù)穩(wěn)健增值，讓政府和企業(yè)滿(mǎn)意，使百姓和職工放心。
未來(lái)年金發(fā)展將提速
目前，養(yǎng)老保障體制已經(jīng)確立了三支柱的頂層設(shè)計(jì)，其中，第一支柱基本社保近年來(lái)發(fā)展迅速，覆蓋國(guó)內(nèi)人口82028萬(wàn)人，基金結(jié)余近2.8萬(wàn)億，實(shí)現(xiàn)了“廣覆蓋”的制度目標(biāo)；第二支柱企業(yè)年金相對(duì)第一支柱而言，發(fā)展略顯遲緩，經(jīng)過(guò)7年的的積累，基金規(guī)模才達(dá)到6000億、覆蓋職工2000多萬(wàn)人，十八屆三中全會(huì)提出未來(lái)將大力發(fā)展企業(yè)年金、職業(yè)年金，完善補(bǔ)充養(yǎng)老體制，可以預(yù)計(jì)，未來(lái)年金發(fā)展將提速。
年金管理的核心是“安全、穩(wěn)健、保值、增值”，經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)、年金管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)委托人“三位一體”的共同努力，基本達(dá)成了上述目標(biāo)，7年來(lái)，年金年化收益率達(dá)到7.67%，各年金管理機(jī)構(gòu)的能力得到鍛煉和提升，為未來(lái)承擔(dān)更多的民生社會(huì)保障任務(wù)做好了準(zhǔn)備。
平安養(yǎng)老7年的年金投資收益率達(dá)到市場(chǎng)平均水平，尤其是2013年達(dá)到4.24%綜合收益率，超過(guò)市場(chǎng)3.67%的平均水平，拉動(dòng)了行業(yè)整體收益率0.1%， 2014年截至目前年化收益率達(dá)到6%，亦高于行業(yè)平均水平。數(shù)據(jù)顯示，截至13年底，平安養(yǎng)老管理的企業(yè)年金資產(chǎn)規(guī)模中，受托資產(chǎn)規(guī)模723億，在五家養(yǎng)老保險(xiǎn)公司中市場(chǎng)份額達(dá)29%，做到“三分天下有其一”， 投資資產(chǎn)規(guī)模805億，在21家年金經(jīng)營(yíng)主體中，市場(chǎng)份額達(dá)14%，市場(chǎng)排名第一；年金團(tuán)體客戶(hù)達(dá)2萬(wàn)家，個(gè)人客戶(hù)257萬(wàn)。
