2015年4月24日，平安養老保險股份有限公司（以下簡稱“平安養老”）在北京召開“2015平安養老投資論壇”。論壇聚焦新常態下的宏觀經濟形勢、投資市場展望、最新投資策略等話題，致力于推動企業年金基金投資以及資產管理領域的專業交流，來自電網、鐵路、銀行等重要行業、近百家重要企業及合作伙伴參加此次論壇。
受托和投資雙超千億
會上，平安養老宣布，截至2014年12月底，平安養老管理的年金受托和投資管理資產分別達到892.80億元和1081.05億元，較年初增長23.5%和34.3%。值得一提的是，截至2015年一季度末，平安養老總體企業年金管理規模中，受托規模超過1055億，投資規模接近1200億，是市場上唯一一家受托和投資雙超千億的企業年金管理機構。
除了年金板塊捷報頻傳，公司整體業務飛速發展。會上，平安養老總經理高菁和參會嘉賓深入交流了公司的新戰略布局、專業的年金管理和投資能力及未來發展預期，特別提及平安養老的專項資管產品能夠幫助國企順利實現混改，促成股權投資和員工持股計劃，平安養老是混改領域最能積極發揮作用的金融生力軍。
“近年來，平安養老業務發展迅速，行業地位不斷提升。根據保監會公布的業務統計數據，加上企業年金基金等管理資產繳費，平安養老總體業務規模在壽險行業所有法人機構中排名第六, 保險行業整體名列第九，在養老健康等新興公司中位居第一。在前不久發布的‘2014年度亞洲保險競爭力榜單’中，平安養老成為進入中國內地壽險公司十強的唯一一家專業養老險公司。”高菁表示。
秉承穩健投資理念
會上，平安養老投資總監王承煒對企業年金資產配置進行了回顧、并對不同的資產配置方法進行了比較和展望。其強調，企業年金作為我國養老保險制度體系中的重要支柱,是老百姓的‘養老錢’。平安養老一直遵循“穩中求進、贏在持續”的投資理念，在不斷加強投資風控體系的基礎上，實現養老金資產配置的最優組合。
數據顯示，截至2015年4月15日，其中單一權益類組合匯總收益率7.35%，年化收益率25.54%；養老金產品收益率繼續行業領先，其中混合型和固收型養老金產品收益分別為10.96%、4.65%，年化收益率分別為38.10%、16.16%,繼續領跑行業。今年以來，平安安贏股票型養老金產品和安躍股票型養老金產品收益率分別為29.14%、37.92%。
在“中國領先的養老資產管理機構”這一戰略定位的指引下，平安養老除了傳統的年金業務外，不斷開拓全新的養老資產管理業務。例如，在養老保障業務方面，2014年團體型業務達到20多億，個人型業務達到250多億，15年計劃超過600億；險資業務方面，今年以來已經獲得250億投資管理機會；第三方資金業務目前正在設計MOM(Manager of Managers,管理人的管理人基金)和FOF(Fund of Funds,基金中的基金)模式，爭取中小型險企和地方性商業銀行資金管理業務。此外，還創新開拓了直接投資業務，2014年達到20億，2015年計劃目標超300億，目前已經累計166個項目。
平安養老副總經理鞠維萍表示，“今年，平安養老將全力做好三個‘加強’，即加強資管業務布局規劃、加強資管人才隊伍建設，加強風控體系建設，努力打造使養老險資產管理穩健、持續、健康發展的能力。同時，平安養老將利用已獲得的基礎設置債權計劃發行資格，加上養老險渠道網點及銷售隊伍的優勢，廣泛獲取符合保監會相關要求的項目信息，在風險可控的情況下發行債權計劃和其他創新型養老資產管理產品，為自身管理的年金資金、保險資金、養老保障產品及第三方委托資金提供非標項目支持。此外，依托專業的投資經理隊伍和縝密的信用評級、風險管控、法律合規能力，不斷進行金融產品創新。2015年2月，平安養老在獲得基礎設施債權計劃發行資格3個月后，即成功發行首單債權計劃——平安養老-唐山城投二環路基礎設施債權投資計劃。2015年平安養老還將憑借有效的項目獲取能力及自身資金需求，發行基礎設施債權計劃業務及其他養老資產管理產品，規模計劃超過百億。按2016-2019年的規劃，以年均增長27%的速度積累以及平均5年左右的債權計劃持續周期，平安養老業務平臺將穩定在1000億以上，邁入國內規模前五的行列。”
市場空間迅速打開
中國經濟新常態下，國內外經濟形勢愈加復雜多變，當天，國信證券固定收益首席分析師董德志對新常態形勢下債券市場作深入分析，為廣大客戶以及平安養老險的投資策略提供了指引。此外，興業證券首席經濟學家張憶東剖析了當下股票市場的熱點以及如何認清A股行情和大趨勢、把握經濟增長過程中產生的投資機會。
在新的經濟形勢下，隨著中國養老頂層設計的完善，改革進程的加快，養老險新的市場空間正快速打開：例如，2015年4月7日國務院辦公廳印發《機關事業單位職業年金辦法》，伴隨著千億職業年金“破冰”，將極大地帶動“企業年金”的飛躍，有利于養老保障體系的健全完善，建立更加公平可持續性的社會保障制度。此外，第一支柱基本養老金結余也有望進行市場化投資運作；個稅延產品政策細節預計年底突破，這些都將助力養老險市場的進一步開拓。
面對新的市場機遇，平安養老已做好充分準備，包括獨一無二的集團平臺、成熟穩定的投資團隊、穩健的投資理念、全面的養老資產管理、全新的運營風控平臺、嚴格的風險管控以及中后臺協同一致等。在首屆“滬上十大金融家”杜永茂董事長和投資總監王承煒的帶領下，平安養老建立了一支專業的百人投資團隊，其中中高級投研人員占比達到50%。去年，平安養老獲頒“受托管理保險資金”和“基礎設施債權投資計劃”創設資格兩大牌照，進一步拓展了平安養老資產管理業務的發展空間。
未來，平安養老將不斷提升投資、服務、創新、合規風控四大能力，在重大利好政策的推動下，積極履行民生福利保障參與者的角色，助推養老健康等民生保障事業發展，致力于成為中國領先的養老資產管理機構。
