為行業(yè)轉(zhuǎn)型建言獻(xiàn)策
平安信托發(fā)布業(yè)內(nèi)首份信托法律與業(yè)務(wù)發(fā)展藍(lán)皮書(shū)
伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)下行和泛資管競(jìng)爭(zhēng)加劇，進(jìn)入“后15萬(wàn)億”時(shí)代的中國(guó)信托業(yè)在今年三季度末迎來(lái)“剎車(chē)”，全行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模首次出現(xiàn)下降，行業(yè)亟待轉(zhuǎn)型升級(jí)。適逢轉(zhuǎn)型當(dāng)口，平安信托日前發(fā)布了業(yè)內(nèi)首份《信托法律與業(yè)務(wù)發(fā)展藍(lán)皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“藍(lán)皮書(shū)“），以法律視野作為切入點(diǎn)，全面解讀中國(guó)信托業(yè)發(fā)展背后所需的制度支撐，分析行業(yè)面臨的現(xiàn)實(shí)壓力、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與轉(zhuǎn)型方向，為行業(yè)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展提供了重要參考。
平安信托副總經(jīng)理、首席風(fēng)控官曹寧莉表示，信托行業(yè)發(fā)展與制度變革息息相關(guān)。如何理性思考行業(yè)在金融體系中的定位，通過(guò)信托制度的重構(gòu)和引領(lǐng)作用，突破行業(yè)發(fā)展的瓶頸限制，對(duì)外抓住變革機(jī)會(huì)，對(duì)內(nèi)打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)于信托業(yè)的成功轉(zhuǎn)型和持續(xù)健康發(fā)展具有重要意義。平安信托發(fā)布藍(lán)皮書(shū)，旨在全面梳理信托制度與業(yè)務(wù)的內(nèi)在關(guān)系，通過(guò)對(duì)制度需求、宏觀環(huán)境、行業(yè)格局、業(yè)務(wù)模式、個(gè)性案例的系統(tǒng)解讀，為信托配套制度的完善以及行業(yè)未來(lái)的發(fā)展路徑提出自身的思考和建議。
首次系統(tǒng)梳理行業(yè)法規(guī)，為行業(yè)轉(zhuǎn)型建言獻(xiàn)策
歷年來(lái)，制度的變更推動(dòng)著信托業(yè)的發(fā)展。自2001年我國(guó)《信托法》頒布實(shí)施以來(lái)，中國(guó)營(yíng)業(yè)信托、民事信托和公益信托的發(fā)展有了制度基礎(chǔ)，信托行業(yè)也自此走上了規(guī)范發(fā)展的道路。藍(lán)皮書(shū)系統(tǒng)回顧了近年來(lái)監(jiān)管部門(mén)以其在制度建設(shè)方面的系列舉措，在特定時(shí)期保證行業(yè)健康發(fā)展的重大意義，同時(shí)指出，由于立法技術(shù)的限制，以及現(xiàn)實(shí)環(huán)境與立法當(dāng)時(shí)相較已發(fā)生了巨大變化，《信托法》中的一些條款已經(jīng)不能滿(mǎn)足社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的實(shí)際需要，體現(xiàn)出一定的滯后性；社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中已出現(xiàn)的一些新的交易活動(dòng)，沒(méi)有相應(yīng)的信托規(guī)范進(jìn)行調(diào)整，存在立法空白；同時(shí)信托法律法規(guī)在具體實(shí)施過(guò)程中也暴露出一些規(guī)范過(guò)于原則，存在爭(zhēng)議或不明確、不具體，無(wú)法在實(shí)際民事或商事活動(dòng)中執(zhí)行的問(wèn)題。
基于此，藍(lán)皮書(shū)針對(duì)性地提出了對(duì)《信托法》修改及信托制度重構(gòu)的幾點(diǎn)建議，包括制定《信托公司條例》、《信托登記試行辦法》等行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章，建立切實(shí)可行的信托登記制度、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移制度，發(fā)展公益信托制度，完善建立信托稅收制度、信托受益權(quán)流轉(zhuǎn)制度，進(jìn)行信托法司法解釋等。平安信托表示，為從根本上保障信托業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展，完善信托制度的頂層設(shè)計(jì)非常必要，上述信托制度的重構(gòu)有助于驅(qū)散信托行業(yè)轉(zhuǎn)型所面臨的制度迷霧，突破發(fā)展瓶頸，助力行業(yè)在新常態(tài)下的創(chuàng)新起步。
首次以法律視角解讀信托業(yè)，提出新常態(tài)下的新機(jī)遇
目前，行業(yè)轉(zhuǎn)型已成為各家信托公司的共識(shí)，但對(duì)于轉(zhuǎn)型的方向，始終沒(méi)有形成清晰的發(fā)展脈絡(luò)。
藍(lán)皮書(shū)在梳理行業(yè)近年來(lái)所取得的成績(jī)的同時(shí)，也通過(guò)翔實(shí)的數(shù)據(jù)分析指出信托業(yè)面臨的諸多問(wèn)題，如宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩；三期疊加，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平上升；泛資管競(jìng)爭(zhēng)加劇，信托制度紅利逐漸消失；整個(gè)信托行業(yè)的傳統(tǒng)模式難以為繼等。為應(yīng)對(duì)新常態(tài)下的新機(jī)遇和新挑戰(zhàn)，信托公司需回歸本源、順應(yīng)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)、積極進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、尋求新的發(fā)展動(dòng)力。
藍(lán)皮書(shū)指出，國(guó)內(nèi)加速推進(jìn)的國(guó)企、金融、土地等三大改革，國(guó)際發(fā)起的“一帶一路”計(jì)劃、搭建區(qū)域經(jīng)濟(jì)融合平臺(tái)、擴(kuò)大跨境投資等，都將為信托公司帶來(lái)新的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與發(fā)展空間。信托公司要抓住機(jī)會(huì)重新定位，積極利用外部有利于發(fā)展的因素，主動(dòng)拋棄舊的經(jīng)營(yíng)模式，創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，布局新興領(lǐng)域，以私募投行、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和專(zhuān)業(yè)受托作為轉(zhuǎn)型方向，布局“融資信托“、”投資信托“和”服務(wù)信托“等業(yè)務(wù)，同時(shí)從公司內(nèi)部品牌管理、客戶(hù)關(guān)系管理、資產(chǎn)管理、風(fēng)控管理等幾個(gè)方面打造出核心競(jìng)爭(zhēng)力，為自身公司生命的延續(xù)和健康發(fā)展注入新的動(dòng)力。
首次以個(gè)案形式探討轉(zhuǎn)型路徑，剖析平安信托轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
平安信托表示，信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展不僅需要外圍制度和市場(chǎng)機(jī)會(huì)，也需要信托公司內(nèi)部的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、運(yùn)營(yíng)支持、風(fēng)向控制、社會(huì)責(zé)任等各方面的保障。藍(lán)皮書(shū)首次通過(guò)案例研究范式，將平安信托的具體思路和實(shí)操模式進(jìn)行梳理，以期對(duì)行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供思路和啟發(fā)。
藍(lán)皮書(shū)對(duì)平安信托的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略進(jìn)行了介紹，2015年以來(lái)，平安信托以“打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的投資金融服務(wù)提供商“為目標(biāo)，通過(guò)“一收一放”發(fā)展策略，聚焦重點(diǎn)行業(yè)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，建立全員風(fēng)控體系，發(fā)揮綜合金融與互聯(lián)網(wǎng)金融兩大競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為機(jī)構(gòu)和個(gè)人高凈值客戶(hù)提供全方位、全流程、全生命周期的綜合金融解決方案。在高效的運(yùn)營(yíng)支持和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管控前提下，平安信托主要聚焦于“私人財(cái)富管理”、“私募投行/機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理”、“金融同業(yè)”及“股權(quán)投資”四大業(yè)務(wù)板塊，以實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。
同時(shí)，藍(lán)皮書(shū)還指出，合理的戰(zhàn)略規(guī)劃、合規(guī)和滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化金融需求的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、穩(wěn)健高效的運(yùn)營(yíng)支持、全面和及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，誠(chéng)信的社會(huì)責(zé)任的履行，是信托公司在當(dāng)下客觀環(huán)境背景下以及未來(lái)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展過(guò)程中都應(yīng)高度重視的內(nèi)容。
業(yè)內(nèi)人士表示，作為業(yè)內(nèi)首份《信托法律與業(yè)務(wù)發(fā)展藍(lán)皮書(shū)》，平安信托在其中厘清了諸多法律問(wèn)題，并對(duì)行業(yè)發(fā)展提出了諸多切實(shí)可行的建議，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)生結(jié)構(gòu)性調(diào)整以及行業(yè)亟待轉(zhuǎn)型的情況下具有較強(qiáng)的理論意義與現(xiàn)實(shí)意義。“ 作為行業(yè)龍頭之一，截至目前，平安信托注冊(cè)資本金達(dá)到120億元，高凈值客戶(hù)數(shù)突破6.3萬(wàn)人，管理資產(chǎn)規(guī)模及利潤(rùn)均位居行業(yè)前列。
