證券業(yè)內(nèi)首個針對客戶自助一站式資產(chǎn)配置服務的智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)近日正式上線。這款由平安證券開發(fā)的系統(tǒng)，將幫助用戶進行資產(chǎn)管理，提升財富管理的服務體驗。
據(jù)悉，平安證券智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)創(chuàng)新性地綜合運用金融工程、大數(shù)據(jù)、人工智能及最新的互聯(lián)網(wǎng)技術，利用專業(yè)的資產(chǎn)配置模型給客戶提供以往高凈值客戶或機構投資者專享的定制化財富管理服務。其核心是從用戶的個人屬性特征出發(fā)，整合大數(shù)據(jù)分析、量化金融模型、專家策略分析驗證、投資風險監(jiān)控，對用戶資產(chǎn)配置作出合理的、個性化的建議，幫助用戶達到財富穩(wěn)健增值的目標。
在開展資產(chǎn)配置過程中，歐美主流市場流行 “五步法”，即信息收集、客戶定位、方案定制、產(chǎn)品配置以及執(zhí)行跟蹤。平安證券表示，智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)運用此方法幫助客戶完成資產(chǎn)配置，并運用集團脫敏大數(shù)據(jù)進行客戶精準了解，數(shù)據(jù)相比傳統(tǒng)的調(diào)查問卷更精準可靠。
該系統(tǒng)運用經(jīng)改良和擴展的馬克維茨組合優(yōu)化模型智能計算風險與收益的平衡點，為客戶量身定制資產(chǎn)配置方案，實現(xiàn)分散投資、降低風險、穩(wěn)定收益。產(chǎn)品由專業(yè)的基金評價團隊和產(chǎn)品與投資研創(chuàng)團隊結合量化模型優(yōu)中選優(yōu)，能有效滿足個人或家庭資產(chǎn)配置的需求，幫助客戶達到在中長期獲得穩(wěn)健收益的理財目標。
目前，平安證券該套系統(tǒng)在國內(nèi)券商行業(yè)內(nèi)實現(xiàn)五個領域的第一。券商第一家實現(xiàn)客戶自助一站式資產(chǎn)配置服務平臺；第一家運用量化資產(chǎn)配置模型面向客戶出具動態(tài)的個性化配置方案；第一家使用大數(shù)據(jù)精準定位客戶需求，不依賴調(diào)查問卷完成存量客戶洞察；第一家實現(xiàn)一籃子產(chǎn)品一鍵下單，大大簡化客戶的產(chǎn)品參與流程；第一家使用智能機器人引導客戶完成資產(chǎn)配置全流程，提供專業(yè)知識問答。
近年來，為應對經(jīng)紀業(yè)務轉型、迎接互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮的盛宴，平安證券確立了建設“一站式互聯(lián)網(wǎng)理財平臺”的目標，目前已陸續(xù)推出便于客戶交易的平安證券APP、基于大數(shù)據(jù)選股的牛人牛股、免費網(wǎng)絡投教明星/投顧面對面等優(yōu)秀的移動互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，以及滿足互聯(lián)網(wǎng)金融用戶個性化的投資理財需求。
“我們開發(fā)、上線該系統(tǒng)，是希望在提升公司服務觸點，完善客戶服務體驗的同時，突破創(chuàng)新與國際接軌，打響平安證券財富管理的品牌，為公司向財富管理3.0方向轉型奠定堅實基礎。”平安證券表示。
