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財(cái)富升值 保障安心 因需賦形
平安新投連 居民理財(cái)新樣板
平安個(gè)人壽險(xiǎn)投連產(chǎn)品“聚富年年”正式面世
中國(guó)平安今（14）日宣布，將于11月15日在北京、上海、廣州等全國(guó)16個(gè)城市正式推出個(gè)人壽險(xiǎn)投連產(chǎn)品——聚富年年投資連結(jié)保險(xiǎn)。這是繼9月平安重回投連市場(chǎng)推出銀保投連產(chǎn)品“聚富步步高”之后上市的首個(gè)個(gè)險(xiǎn)投連產(chǎn)品。
平安人壽董事長(zhǎng)兼CEO李源祥向記者表示，隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康快速發(fā)展，居民消費(fèi)品價(jià)格指數(shù)連續(xù)走高，居民財(cái)富面臨著實(shí)際的負(fù)利率水平下的資產(chǎn)貶值的危險(xiǎn)，居民財(cái)富保值增值需求強(qiáng)烈，民眾對(duì)投資理財(cái)和保險(xiǎn)保障方面的需求持續(xù)高漲。他介紹：“聚富年年投連險(xiǎn)是兼具保障和投資功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品。因其投資部分連接了金融市場(chǎng)的多種投資工具，相比傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，突出投資的特性，所以它的潛在收益性比較高。客戶(hù)在獲得保險(xiǎn)保障的同時(shí)，可以直接分享資本市場(chǎng)的投資收益。”
據(jù)了解，中國(guó)平安此次推出個(gè)人壽險(xiǎn)投連產(chǎn)品的16個(gè)城市包括：杭州、東莞、佛山、福州、廣州、深圳、重慶、成都、北京、大連、沈陽(yáng)、天津、上海、南京、寧波、溫州。
理財(cái)賬戶(hù) 自主靈活
平安為“聚富年年”客戶(hù)提供了“平安貨幣投資賬戶(hù)”、“平安發(fā)展投資賬戶(hù)”、“平安基金投資賬戶(hù)”、“平安精選權(quán)益投資賬戶(hù)”四個(gè)投資賬戶(hù)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和投資渠道的不同，“貨幣投資賬戶(hù)”屬穩(wěn)健安全型，“發(fā)展投資賬戶(hù)”屬穩(wěn)健平衡型，“基金投資賬戶(hù)”和“精選權(quán)益投資賬戶(hù)”屬積極進(jìn)取型。客戶(hù)可以根據(jù)自己的投資取向、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資一個(gè)或多個(gè)投資賬戶(hù)，也可根據(jù)賬戶(hù)表現(xiàn)和自身需要，調(diào)整各賬戶(hù)間的分配比例或在賬戶(hù)間自由轉(zhuǎn)換，享受平安專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資，積累財(cái)富的目標(biāo)。客戶(hù)還可申請(qǐng)追加保費(fèi)或部分領(lǐng)取，投資更加靈活自如。
投資管理 穩(wěn)健可靠
“聚富年年”投資賬戶(hù)由經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)投資團(tuán)隊(duì)精心打理，同時(shí)集合資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)、投資的渠道優(yōu)勢(shì)，有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)。
“聚富年年”倡導(dǎo)長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資理念，鼓勵(lì)客戶(hù)樹(shù)立正確的投資觀(guān)，特設(shè)持續(xù)交費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)：如果客戶(hù)在保單生效日起三年內(nèi)，每年均按期支付期交保費(fèi)，自第4保單年度起，當(dāng)客戶(hù)按期支付期交保費(fèi)時(shí)，平安人壽將額外分配2%當(dāng)期應(yīng)交期交保費(fèi)，作為持續(xù)交費(fèi)特別獎(jiǎng)勵(lì)。李源祥稱(chēng)：“短視的投機(jī)心理意味著更大的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于理財(cái)而言，時(shí)間為王，投資是越早開(kāi)始越好。”
“作為國(guó)內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，平安具有龐大的集團(tuán)資源及綜合金融平臺(tái)支持。” 李源祥表示：“擔(dān)任‘聚富年年’賬戶(hù)投資管理任務(wù)的平安資產(chǎn)管理公司，在投資、人才、平臺(tái)、管理經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面具備相當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)力，是客戶(hù)的信心保障。”
客戶(hù)可以通過(guò)《中國(guó)證券報(bào)》或平安電話(huà)中心（95511）、電子商務(wù)網(wǎng)站（www.pingan.com）、保險(xiǎn)顧問(wèn)、分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)服務(wù)中心了解投資單位價(jià)格，公司每年定期公布投資賬戶(hù)中期報(bào)告和年度報(bào)告，還將為客戶(hù)提供個(gè)人保單年度報(bào)告，讓客戶(hù)了解更加詳細(xì)的信息。
終身保障 從容規(guī)劃
在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面，“聚富年年”還照顧到了客戶(hù)對(duì)理財(cái)和保險(xiǎn)的雙重需求。客戶(hù)可選擇搭配附加險(xiǎn)，享受終身壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)雙重保障，多種重大疾病（女性30種，男性28種）提前給付，同時(shí)客戶(hù)可以自主選擇和變更主附險(xiǎn)的保額，以滿(mǎn)足不同人生階段對(duì)保險(xiǎn)保障的不同需求。
交費(fèi)方面，自第二個(gè)保單年度起，如果客戶(hù)暫時(shí)無(wú)法支付期交保險(xiǎn)費(fèi)，只要當(dāng)時(shí)的投資單位價(jià)值總額足以支付保障成本，客戶(hù)可以緩交保險(xiǎn)費(fèi)，并繼續(xù)享受保險(xiǎn)保障。保險(xiǎn)金領(lǐng)取時(shí)，客戶(hù)可選擇一次性領(lǐng)取或轉(zhuǎn)換為年金領(lǐng)取兩種方式。
風(fēng)險(xiǎn)管控 安全放心
李源祥介紹：投連產(chǎn)品的高收益預(yù)期也同時(shí)伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)。在推出聚富年年的同時(shí)，平安制定了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管控體制。
首先，銷(xiāo)售人員必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的考試才能擁有銷(xiāo)售資格，并保證100％的電話(huà)回訪(fǎng)以及投保提示書(shū)獲得客戶(hù)親筆簽名；管理投資方面，平安投資管理公司擁有長(zhǎng)期成熟的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐，接受滬、港兩地交易所的監(jiān)督；公司還擁有嚴(yán)格的內(nèi)、外稽核和審計(jì)制度，開(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)估和管理之先河。可以說(shuō)，資金運(yùn)作的每一個(gè)環(huán)節(jié)都讓人放心。
李源祥強(qiáng)調(diào)：“經(jīng)過(guò)多年的投連銷(xiāo)售和市場(chǎng)洗禮，平安積累了豐富的產(chǎn)品、投資和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，我們的投資業(yè)績(jī)也經(jīng)歷了資本市場(chǎng)最動(dòng)蕩時(shí)期的考驗(yàn)，并且始終保持著穩(wěn)健的發(fā)展趨勢(shì)，我們建立了更為成熟的投資隊(duì)伍和平臺(tái)，對(duì)客戶(hù)和市場(chǎng)也有了深入的認(rèn)識(shí)與理解。這都是中國(guó)平安再推投連的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。”
“投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)質(zhì)上融匯了保險(xiǎn)公司的信譽(yù)、品牌、投資綜合實(shí)力及業(yè)務(wù)員個(gè)人的素質(zhì)、知識(shí)和產(chǎn)品本身的特點(diǎn)。投連產(chǎn)品對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理水平提出了更高的要求。”他進(jìn)而解釋?zhuān)?ldquo;而平安的完善風(fēng)險(xiǎn)管控流程，龐大的集團(tuán)資源及綜合金融平臺(tái)的支持，中西合璧的資產(chǎn)管理公司投資團(tuán)隊(duì)，將為平安聚富年年投資連結(jié)保險(xiǎn)提供強(qiáng)大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。”
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